No fim do mês, o saldo do Nicell diz uma coisa e o app do banco diz outra. A diferença pode ser pequena, mas ninguém sabe de onde vem: uma taxa da maquininha, um Pix que o cliente fez direto na conta, uma tarifa que o banco cobrou sem avisar, um pagamento de fornecedor que você fez pelo celular e esqueceu de lançar.
A dor: dois saldos que não batem
O Nicell sabe o que você lançou. O banco sabe o que realmente aconteceu com o dinheiro. Enquanto os dois não são comparados, o seu financeiro depende da memória de quem lança, e é aí que a conta escapa:
- Taxa que ninguém viu. Você deu baixa de R$ 1.000 numa venda no cartão, mas a maquininha depositou R$ 962. Os R$ 38 não aparecem em lugar nenhum e o lucro do mês fica maior do que é.
- Dinheiro que entrou ou saiu sem lançamento. Pix direto, tarifa, boleto pago pelo app. Só o extrato conhece essas linhas.
- Lançamento que nunca se concretizou. Você marcou como recebido, mas o dinheiro não caiu.
- Conferência na unha. Comparar a planilha com o PDF do banco, linha por linha, leva horas e sempre deixa alguma passar.
Digitar o extrato inteiro de novo não resolve: cria uma segunda fonte de erro e ainda duplica lançamentos. O que resolve é deixar o banco ser a fonte da verdade e fazer o sistema mostrar o que ainda não tem par do outro lado. Isso se chama conciliação.
Como o Nicell resolve
Você importa o arquivo de extrato que o banco gera, e o Nicell cria uma linha para cada lançamento do banco. Cada linha nasce Sem par e vai para um de três destinos: ser conciliada com o que você já lançou, virar um lançamento novo (o que estava faltando) ou ser ignorada. Quando não sobra nenhuma linha Sem par, o banco e o Nicell contam a mesma história.
Conseguir o arquivo no banco
No internet banking, procure a opção de exportar o extrato e escolha o formato OFX (alguns bancos chamam de *Money*). O OFX é o padrão que os bancos usam para trocar extrato entre sistemas: traz data, valor, descrição, um identificador de cada lançamento e a conta de origem. Se o seu banco só gera planilha, o CSV também funciona.
- OFX: o Nicell confere o banco e o número da conta do arquivo e recusa um extrato que não seja da conta escolhida.
- CSV: o cabeçalho precisa ter uma coluna Data e uma Valor (ou Crédito e Débito). Descrição e Identificador são lidos quando existem.
- Tamanho: o arquivo vai até 5 MB. Se passar, exporte um período menor.
Importar o extrato
Antes de importar, a conta precisa estar cadastrada com banco, agência e número, porque é isso que o Nicell confere no arquivo. Veja como cadastrar as contas.
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FinanceiroBancosConciliação
Abra a conciliação
Em Bancos, troque a visão de Movimentos para Conciliação.
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Clique em Importar extrato
O diálogo Importar extrato pede a conta e o arquivo.
- Conta: a conta bancária ou de maquininha de onde veio o extrato. O caixa físico não aparece, porque não tem extrato.
- Arquivo: arraste o .ofx ou .csv para a área tracejada ou clique para selecioná-lo.
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Confirme
Clique em Importar. As linhas aparecem na lista, cada uma com a situação Sem par, ou já com uma sugestão quando o Nicell encontra o par.
Conciliar as linhas
O Nicell procura, para cada linha, movimentos da mesma conta com o mesmo valor e data próxima (até 3 dias de diferença). Quando acha um par que não deixa dúvida, a linha ganha uma sugestão exata, e o aviso linhas com sugestão exata aparece com o botão Confirmar. Ele concilia todas de uma vez. Uma sugestão é exata quando o valor é o mesmo, não há taxa, não há recebível pendente e nenhuma outra linha ou movimento disputa o par.
O que sobrar pede o seu olho. Em cada linha Sem par, o menu de ações oferece o caminho certo para o caso:
- `Confirmar sugestão`: o Nicell achou o par provável e você concorda.
- `Escolher movimentos`: abre Conciliar linha do extrato, onde você marca um ou mais movimentos que somam o valor da linha (até 100). Use Buscar por parceiro, descrição ou número para ampliar a busca.
- `Criar conta a pagar` (saída) ou `Criar recebimento` (entrada): o dinheiro mexeu e você não tinha lançado. A linha vira o lançamento e já fica conciliada.
- `Lançar como ajuste`: para o que não é conta nem recebimento, como tarifa bancária ou rendimento.
- `Ignorar`: a linha não precisa ser conciliada. Dá para voltar atrás em Voltar para sem par.
O caso da maquininha
A venda de R$ 1.000 no cartão está como a receber, mas o banco depositou R$ 962. Em Escolher movimentos, marque o recebível pendente: o botão passa a ser Receber e conciliar, e o Nicell dá baixa nele na data da linha, nesta conta. A diferença é lançada como taxa e rateada entre os recebíveis marcados. Só recebível pendente aceita diferença: nos demais movimentos, a soma precisa bater com o valor da linha.
Acompanhar o que falta
Use o filtro Situação para ver só as linhas Sem par, as Conciliadas ou as Ignoradas, e o filtro Conta para olhar um banco por vez. A meta é zerar as Sem par de cada período importado.
Se algo der errado
- `Extrato de outra conta`: o banco ou o número da conta do arquivo não batem com a conta escolhida no diálogo.
- `Arquivo inválido`: há uma data ou um valor ilegível. Prefira exportar em OFX.
- `Colunas não reconhecidas`: no CSV, falta Data ou Valor (ou Crédito e Débito) no cabeçalho.
- `Extrato vazio`: o período exportado não tem lançamentos.
- `Valores não batem`: na conciliação manual, a soma dos movimentos marcados é diferente da linha. O drawer diz quanto falta ou sobra.
- `Movimento já casado`: aquele movimento já explica outra linha do extrato. Um movimento casa com uma linha só.